Der Kampf gegen Finanzkriminalität wird zunehmend komplexer. Mit der Diskussion über die Verantwortung von KI sich schnell entwickelt, müssen Finanzinstitute nun die Auswirkungen und die Wirksamkeit von KI innerhalb ihrer Geschäftsstrategien berücksichtigen, insbesondere in den Compliance-Funktionen, wo KI bereits breit eingesetzt wird. Die zunehmende Bedeutung von KI bedeutet auch, dass Unternehmen sich unerwarteten Risiken aussetzen können, wenn sie nicht sorgfältig die Qualität der Daten berücksichtigen, die das KI-System antreibt.
Ergebnisse aus dem Kroll 2023 Fraud and Financial Crime Report deuten darauf hin, dass weltweit mit einem Anstieg von Durchsetzungsmaßnahmen zu rechnen ist. Unternehmen müssen sich bewusst sein, dass die Regulierungsbehörden die Nutzung von Technologie im Rahmen der AML-Compliance-Programme von Unternehmen verstärkt überprüfen.