Im Jahr 1999 gründete Kommissarin Christy Goldsmith-Romero von der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ein neues Technology Advisory Committee (TAC), um bei Fragen an der Schnittstelle von Technologie, Recht, Politik und Finanzen zu unterstützen. Im Jahr 2023 wurde Nicol Turner Lee, Direktor des Zentrums für Technologieinnovation des Brookings Institute, als Mitglied und Co-Vorsitzender des Unterausschusses für aufkommende und sich entwickelnde Technologien ernannt. Gemeinsam mit anderen Autoren veröffentlichte sie den wegweisenden Bericht “Verantwortliche Künstliche Intelligenz in Finanzmärkten: Chancen, Risiken & Empfehlungen” für die Kommission. Dieser Bericht gewinnt an Bedeutung, da die Biden-Harris-Regierung an einer sicheren und vertrauenswürdigen Künstlichen Intelligenz arbeitet, deren Grundsätze im kürzlich erlassenen Executive Order des Weißen Hauses festgelegt sind.
Die zunehmende Verbreitung von KI im Finanzsektor hat das Potenzial, die Branche insgesamt von Einzelhandel bis hin zu Backend-Services und -Operationen umzugestalten. Der Bericht, der von Experten verfasst wurde, die in Derivat- und Handelsmärkten sowie in KI arbeiten, beleuchtet die Chancen und Herausforderungen der KI-Adoption und -Nutzung durch von der CFTC regulierte Einrichtungen, einschließlich Handelsorganisationen in den US-Derivatemärkten. Der Bericht schließt mit fünf detaillierten Empfehlungen an die CFTC ab, darunter die Durchführung einer rechtlichen Lückenanalyse für autonome KI-Systeme, die Ausrichtung von KI-Politiken mit anderen Agenturen wie der SEC und die Beteiligung von Personal an Inlands- und internationalen Dialogen.
Die Verwendung von KI durch von der CFTC registrierte Einrichtungen erfordert weitere Untersuchungen und Diskussionen, einschließlich des Bewusstseins für die Funktionen automatisierter Entscheidungsmodelle und der erforderlichen Governance. Regulatoren und Kunden sollten die verschiedenen verwendeten Technologien, Nutzungsfälle sowie die Verantwortung für die Entwicklung, die Qualität von Schulungsdaten und den Umfang der Beteiligung von Menschen an autonomen Handelsmodellen weiter erkunden. Der Bericht der CFTC bietet eine umfassende Herangehensweise zur Identifizierung und Minderung der Risiken von KI in Szenarien wie dem Finanzhandel und stellt eine Chance für zukünftige Entdeckungen durch die Kommission sowie verwandte Agenturen dar.