"US-Finanzministerium setzt auf KI zur Bekämpfung von Betrug: Über 4 Milliarden Dollar gesichert"

Die Rolle von KI und maschinellem Lernen im Kampf gegen Betrug im US-Finanzwesen

Der United States Department of the Treasury hat sich als eine der neuesten Bundesbehörden in den Einsatz von maschinellem Lernen und künstlicher Intelligenz (KI) eingereiht. Vor Kurzem gab das Ministerium bekannt, dass es diese datengestützte Technologie zur Prävention von Betrug und unrechtmäßigen Zahlungen einsetzt. In diesem Geschäftsjahr (FY2024; Oktober 2023 – September 2024) konnte die Behörde bereits mehr als 4 Milliarden Dollar an Betrug und unrechtmäßigen Zahlungen verhindern und zurückholen, ein erheblicher Anstieg im Vergleich zu 652,7 Millionen Dollar im FY23.

Fortschritte im Betrugsmanagement

Die Zunahme an verhinderten Betrugsfällen spiegelt die engagierten Bemühungen des Office of Payment Integrity (OPI) des Ministeriums wider, das seine Betrugspräventionsfähigkeiten verbessert hat. Mit dem Einsatz von KI kann die Behörde nun riesige Datenmengen analysieren und Muster erkennen, die Kriminelle oft nutzen. Dies ist besonders wichtig, da Online-Zahlungsbetrug laut Juniper Research bis 2028 voraussichtlich 362 Milliarden Dollar übersteigen wird.

Wesentliche Erfolge durch KI

Die Verwendung von KI in der Betrugsprävention hat bereits signifikante Ergebnisse geliefert:

• Erweiterung der risikobasierten Überprüfung, die zu 500 Millionen Dollar verhinderte Zahlungen führte.
• Identifizierung und Priorisierung von Hochrisikotransaktionen, die 2,5 Milliarden Dollar an verhinderter Betrugssumme ausmachten.
• Beschleunigte Identifikation von Treasury-Check-Betrug mithilfe von maschinellem Lernen, was zu 1 Milliarde Dollar an Rückzahlungen führte.
• Implementierung effizienter Zahlungsbearbeitungsmaßnahmen, die 180 Millionen Dollar an verhinderter Betrugszahlungen einbrachten.

Wally Adeyemo, der stellvertretende وزير des Finanzministeriums, betonte die Verantwortung der Behörde, als effektive Verwalter von Steuergeldern zu fungieren. Die Verhinderung von unrechtmäßigen Zahlungen ist ein zentrales Anliegen der Behörde.

Partnerschaften zur Verbesserung der Zahlungsintegrität

Zusätzlich zum Schutz von Online-Zahlungen hat das Finanzministerium Partnerschaften mit programs in hohem Risiko und neuen Initiativen etabliert. Eine bedeutende Zusammenarbeit wurde im Mai dieses Jahres mit dem Department of Labor bekannt gegeben, welche die Möglichkeit bietet, Zugang zu Datenquellen für "Do Not Pay Working System" über das Unemployment Insurance Integrity Data Hub zu erhalten. Dies erhöht die Effektivität in der Betrugsprävention erheblich.

Die Bedeutung von Datenqualitätskontrollen

Wie genau die Behörde die gesammelten Daten schützt, bleibt weitgehend geheim. Dr. Jim Purtilo, ein außerordentlicher Professor für Informatik an der University of Maryland, weist darauf hin, dass die Qualität der Daten entscheidend ist. Eine ungenaue Datenanalyse könnte zu falschen positiven oder negativen Ergebnissen führen, was die Effektivität der Betrugsbekämpfung beeinträchtigen könnte. Sollte das Vorhandensein dieser Tools auch auf Steuererklärungen Anwendung finden, bedarf es sorgfältiger Überlegungen zur Vermeidung von Missbrauch oder Fehlinterpretationen.

Schlussfolgerung

Die Einführung von KI im Finanzsektor ist ein Schritt in die richtige Richtung und zeigt, dass die Behörden proaktiv gegen Betrug vorgehen. Dennoch ist es von entscheidender Bedeutung, dass effektive Kontrollen und Transparenz bei der Verwendung dieser Technologien gewährleistet sind. Eine verantwortungsvolle Nutzung von KI könnte nicht nur die Effizienz steigern, sondern auch das Vertrauen der Öffentlichkeit in die Integrität der Regierung stärken.

Im Kampf gegen den Betrug sollte das Finanzministerium kontinuierlich an seinen Techniken und der Datenqualität arbeiten, um wirklich nachhaltige Erfolge zu erzielen.