Das US-Finanzministerium (“Treasury”) hat eine Anfrage zu den Verwendungen, Möglichkeiten und Risiken künstlicher Intelligenz (“KI”) im Finanzdienstleistungssektor veröffentlicht. Kommentare müssen bis zum 12. August 2024 eingereicht werden. Die Anfrage deutet darauf hin, dass Treasury mehr über AI lernen muss, insbesondere über maschinelles Lernen, das ein Teilbereich von AI ist und im Finanzdienstleistungssektor verwendet wird. Es werden komplexe Themen diskutiert, darunter Anti-Geldwäsche- und Anti-Betrugs-Compliance sowie Fair Lending und Verbraucherschutzbedenken, insbesondere bezüglich Vorurteilen.
Das US-Finanzministerium sucht mit der Anfrage nach einem besseren Verständnis dafür, wie AI im Finanzsektor genutzt wird und welche Chancen und Risiken damit verbunden sind. Der Einsatz von AI durch Finanzunternehmen steht ganz oben auf der Agenda aufgrund der erheblichen Chancen und Risiken, die damit verbunden sind. Die Anfrage bezieht sich auf frühere Berichte und Initiativen von Treasury im Bereich AI und Finanzsektor. Es werden Empfehlungen für verbesserte Rechts- und Aufsichtsrahmen im Zusammenhang mit AI im Finanzdienstleistungssektor gesucht.
Bei der Anfrage sollen Fragen zu verschiedenen Themenbereichen beantwortet werden, z. B. zur Bereitstellung von Produkten und Dienstleistungen, Risikomanagement, interne Betriebsabläufe, Kundenbetreuung, Marketing und Einhaltung regulatorischer Vorschriften. Die Anfrage stellt 19 detaillierte Fragen zu Bereichen wie Finanzinstituten, Personenschutz und Datensicherheit sowie Risiken durch Drittanbieter.
Um Innovationen effektiv nutzen zu können, müssen die Erwartungen der Regulierungsbehörden vor Ort realistisch sein. Finanzinstitute sollten mit den Regulierungsbehörden zusammenarbeiten, aber diese müssen auch reaktionsschnell, beweglich und kompetent sein. Es wird erwartet, dass Treasury Vorschriften im Zusammenhang mit AI erlässt, aber es ist unklar, in welcher Form diese Vorschriften verfasst sein werden. Es wird empfohlen, dass Finanzinstitute bereits im Vorfeld Compliance- und Überwachungsregelungen für ihre AI-Projekte implementieren, um mögliche Risiken zu mindern und sicherzustellen, dass AI den spezifischen Umständen und Risiken eines bestimmten Instituts entspricht.