Sebi hat vorgeschlagen, dass registrierte Anlageberater und Research-Analysten, die KI-Tools in ihren Dienstleistungen einsetzen, das Ausmaß der Nutzung ihren Kunden gegenüber offenlegen müssen. Dies betont die Wichtigkeit starker Sicherheitsmaßnahmen, um unbeabsichtigte Datenexposition zu vermeiden. Diese Transparenz ist entscheidend, damit Kunden verstehen können, wie KI-Tools ihre Anlageentscheidungen beeinflussen und informierte Entscheidungen über ihre Beratungsdienste treffen können.
Die Securities and Exchange Board of India (Sebi) hat in einem Konsultationspapier darauf hingewiesen, dass AI-Tools in den Dienstleistungen von Anlageberatern und Research-Analysten immer häufiger eingesetzt werden. Mit technologischen Innovationen und Fortschritten stehen derzeit viele KI-Tools in Form von Chatbots wie OpenAI’s ChatGPT, Google’s Gemini usw. zur Verfügung. Diese Tools ermöglichen menschenähnliche Gespräche und Antworten und können bei der Analyse von Daten und der Verbesserung von Effizienz und Produktivität helfen.
Obwohl KI-Tools erhebliche Unterstützung für die Arbeit von Anlageberatern und Research-Analysten bieten können, liefern sie möglicherweise nicht immer sinnvolle Ergebnisse, die auf Verständnis von komplexen sicherheits- oder kundenspezifischen Szenarien/Anforderungen basieren. Darüber hinaus können solche Tools nicht immer alle Informationen liefern, auf deren Grundlage Empfehlungen generiert wurden. Daher betont Sebi die Bedeutung, potenziellen Kunden die volle Offenlegung des Einsatzes von KI-Tools zu bieten, damit diese informierte Entscheidungen treffen können.
Sebi weist darauf hin, dass Anlageberater und Research-Analysten, die KI-Tools verwenden, die Verantwortung für die Datensicherheit tragen und den regulatorischen Bestimmungen für Anlageberatungs- bzw. Forschungsdienste vollständig entsprechen müssen, unabhängig von der Größe und dem Szenario des Einsatzes von KI-Tools. Es wird betont, dass Technologie die Effizienz und Reichweite von Anlageberatungsdiensten erheblich verbessern kann, aber als ergänzendes Werkzeug zur menschlichen Beurteilung und Expertise eingesetzt werden sollte. Der Schwerpunkt sollte darauf liegen, die Stärken von KI zu nutzen und gleichzeitig ihre Grenzen zu berücksichtigen.