Künstliche Intelligenz- (KI-) gesteuerte Finanzberater werden immer häufiger und könnten eine disruptive Kraft für die Vermögensverwaltungsbranche sein. Ein automatisierter Finanzberater namens PortfolioPilot hat in kurzer Zeit 20 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten gewonnen und mehr als 22.000 Benutzer hinzugefügt, seit er vor zwei Jahren gestartet wurde. Das Unternehmen hat kürzlich 2 Millionen US-Dollar von Investoren wie Morado Ventures und dem NEA Angel Fund aufgebracht, um sein Wachstum zu finanzieren. Große Vermögensverwaltungsfirmen haben begonnen, generative KI-Modelle zu implementieren, um menschliche Finanzberater mit Meeting-Assistenten und Chatbots zu unterstützen.
Trotz des Wachstums von Robo-Beratern wie Betterment und Wealthfront in den letzten Jahren haben Berater-geführte Vermögensverwaltungsdienste wie Morgan Stanley und die Bank of America weiterhin an Marktanteil gewonnen. Globale Prognosen zielen auf Kunden mit Vermögenswerten zwischen 100.000 und 5 Millionen US-Dollar ab und bieten Beratungsdienste an, die auf generativer KI basieren. Die Plattform bewertet Portfolios anhand von Risikoniveaus, risikoadjustierten Renditen und Beständigkeit gegenüber starken Rückgängen. Eine kostenlose Version ermöglicht es Benutzern, ihre Portfolios zu bewerten, während ein Goldkonto für 29 US-Dollar pro Monat personalisierte Empfehlungen bereitstellt.
Die Gründung von PortfolioPilot wurde von Alexander Harmsen initiiert, der nach dem Verkauf seines ersten Unternehmens sein eigenes Vermögen verwalten wollte. Nachdem er festgestellt hatte, dass traditionelle Finanzberater nicht seinen Anforderungen entsprachen, begann er, an einem Programm zu arbeiten, das seine Investitionen verwalten konnte. Global Predictions hat ein Team aufgebaut, das aus ehemaligen Mitarbeitern von Bridgewater Associates, einem der größten Hedgefonds der Welt, besteht. Obwohl das Unternehmen auch regulatorische Aufmerksamkeit angezogen hat, bleibt die Zukunft für die Vermögensverwaltungsbranche ungewiss, da die Implementierung von KI-basierten generativen Modellen weiter voranschreitet.