"AI-Integration im Finanzsektor: Governance-Lücken gefährden Sicherheit und Compliance"

Die Governance-Lücke: Risiken von KI in Finanzdienstleistungen unkontrolliert

In der heutigen Zeit drängen Finanzdienstleistungsunternehmen verstärkt darauf, Künstliche Intelligenz (KI) in ihren Betrieb zu integrieren. Doch bemerkenswerterweise geschieht dies oft ohne adäquate Governance-Rahmen oder Testverfahren. Diese nachlässige Herangehensweise birgt erhebliche Compliance- und Informationssicherheitsrisiken. Dies zeigt die aktuelle 2024 AI Benchmarking Survey, welche heute auf der angesehenen NSCP National Conference vorgestellt wurde.

Die Ergebnisse der AI Benchmarking Survey

Diese Umfrage wurde von der ACA Group in Zusammenarbeit mit der National Society of Compliance Professionals (NSCP) durchgeführt und befragte über 200 Compliance-Führungskräfte aus der Finanzdienstleistungsbranche. Ziel war es, Einblicke in den Einsatz von KI-Technologien und die bestehenden Compliance-Maßnahmen zur Risikomanagement zu gewinnen.

Die Umfrage deckt eine besorgniserregende Kluft auf: Nur 32 % der befragten Unternehmen besitzen einen speziellen AI-Ausschuss oder eine Governance-Gruppe. Lediglich 12 % der Firmen haben ein Risiko-Managementrahmen für KI implementiert, und nur 18 % verfügen über formalisiertes Testing ihrer KI-Tools. Alarmierend ist auch, dass 92 % der Unternehmen keine Richtlinien haben, die den Einsatz von KI durch Dritte regeln, was sie einem erhöhten Risiko in Bezug auf Cybersicherheit, Datenschutz und Betriebsabläufe aussetzt.

Dringender Handlungsbedarf in der Branche

Lisa Crossley, geschäftsführende Direktorin der NSCP, spricht über die Ergebnisse: „Es gibt ein weit verbreitetes Interesse an KI im Finanzsektor, dennoch zeigt sich eine klare Diskrepanz hinsichtlich der Etablierung notwendiger Sicherheitsvorkehrungen. Während viele Firmen das Potenzial von KI erkennen, fehlt es ihnen an den Rahmenbedingungen für eine verantwortungsvolle Nutzung.“

Die Umfrage zeigt auch, dass 75 % der Befragten KI entweder erkunden oder bereits intern nutzen. Die häufigsten Anwendungsbereiche sind Forschung, Marketing, Compliance, Risikomanagement und operative Unterstützung. Trotz der hohen Akzeptanz berichten jedoch 68 % der Unternehmen, dass die Nutzung von KI-Tools keinen signifikanten Einfluss auf ihre Compliance-Programme hatte.

Cybersecurity- und Datenschutzprobleme stellen die größten Bedenken im Zusammenhang mit der Integration von KI dar, wie 45 % der Befragten angaben. Auch regulatorische Unsicherheiten und ein Mangel an qualifizierten KI-Fachkräften wurden als Herausforderungen identifiziert.

Bedeutung des Third-Party-Risikomanagements

Carlo di Florio, Präsident der ACA Group, hebt hervor: „Die beunruhigendste Erkenntnis der Umfrage ist das Fehlen von Richtlinien für den Einsatz von KI durch Dritte. Die Aufsichtsbehörden legen zunehmend Wert auf das Management von Drittanbieter-Risiken, was durch die aktuellenregulatorischen Auflagen, wie die SEC-Regelung und den EU-Digital Operational Resilience Act, unterstrichen wird.“

Ohne geeignete Governance-Strategien wird es für Unternehmen äußerst schwierig, das Potenzial von KI zu nutzen und gleichzeitig compliant zu bleiben. ACA unterstützt Kunden aktiv beim Aufbau robuster KI-Governance-Frameworks, die den regulatorischen Anforderungen gerecht werden.

Fazit

Die Ergebnisse der 2024 AI Benchmarking Survey verdeutlichen die dringende Notwendigkeit für Finanzdienstleister, umfassende Governance-Strukturen rund um KI zu etablieren. Dieser Schritt ist nicht nur entscheidend, um regulatorische Anforderungen zu erfüllen, sondern auch, um das Vertrauen der Kunden und die Integrität der eigenen Prozesse zu wahren.

Für detaillierte Einblicke in die Umfrageergebnisse wird am 7. November 2024 ein Webcast von ACA und NSCP angeboten. Halten Sie sich außerdem über alle aktuellen FinTech Nachrichten hier auf dem Laufenden.

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