Der Bericht des US-Finanzministeriums zum Nationalen Strategieplan 2024 zur Bekämpfung terroristischer und anderer illegaler Finanzierung weist auf die zunehmenden Risiken hin, die durch das Wachstum von KI entstehen könnten, da Kriminelle immer fortschrittlichere Technologien nutzen. Zu den Bedrohungen für Finanzdienstleistungsunternehmen gehören betrügerische Handlungen, Ransomware-Angriffe, eine durch Opioide verursachte Überdosisepidemie, terroristische Angriffe im In- und Ausland, Korruption sowie die illegale Ausnutzung fortschrittlicher Technologien.
Der Bericht betont die Notwendigkeit öffentlicher Unterstützung für die Compliance-Funktionen des privaten Sektors durch den Einsatz von Automatisierung und technologischen Innovationen zur Bekämpfung illegaler Finanzpraktiken. Dabei wird die Verwendung von KI und maschinellem Lernen, insbesondere bei der Verbesserung der Datenanalyse zur Identifizierung von Risiken im Bereich illegaler Finanzen, hervorgehoben.
Finanzinstitute könnten sich auf die Erwähnung der Treasury-Aussage berufen, wenn es um die Integration von KI in ihre Systeme zur Überwachung von Geldwäsche-Transaktionen und Sanktionsprüfungen geht. Kriminelle haben ebenfalls versucht, neue Technologien zu nutzen, um betrügerische Machenschaften, Drogenverkäufe und Ransomware-Angriffe effektiver und profitabler zu gestalten, was neue Finanzrisiken schafft, wenn die Verwendung von KI weiter zunimmt.
Der Bericht hebt auch geopolitische Entwicklungen hervor, die erhebliche Risiken für Finanzkriminalität schaffen, die Banken intensiv zu bewältigen versuchen. Die Unterstützung von Hamas bei terroristischen Angriffen auf Israel und die Finanzierung der russischen Invasion der Ukraine durch Russland verdeutlichen, wie Bedrohungen für die nationale Sicherheit die Schwachstellen des US- und weltweiten Finanzsystems ausnutzen können.
Es wird betont, dass die 2024-Strategie ein “Bluprint” für die Ziele, Prioritäten und Maßnahmen der US-Regierung zur Unterbrechung und Verhinderung illegaler Finanzaktivitäten sei, und es werden vier prioritäre Empfehlungen genannt, darunter die Schließung von Lücken im AML/CFT-Rahmen der USA, die Förderung eines effektiveren Regulierungs- und Aufsichtsrahmens sowie die verstärkte Nutzung von Technologie zur Bekämpfung illegaler Finanzpraktiken.
Der Plan von Treasury identifiziert 15 unterstützende Maßnahmen zur Erreichung dieser Prioritäten, wobei vor allem die Erhöhung des Informationsaustauschs zwischen öffentlichem und privatem Sektor hervorgehoben wird. Zwei der Empfehlungen zielen direkt auf Finanzinstitute ab und betreffen den Einsatz von Technologie zur Verbesserung von AML/CFT-Programmen und die Förderung der Nutzung von Technologie zu diesem Zweck. Die letzte Empfehlung zielt darauf ab, die Nutzung von KI, Datenanalyse und technologischen Innovationen in Regierungsmaßnahmen zur Bekämpfung illegaler Finanzpraktiken weiter zu verbessern.