Es gibt viele neue Technologien und KI-Entwicklungen, die Berater als nützlich erachten und die nun in der Branche allgegenwärtig zu sein scheinen. Das bedeutet jedoch nicht, dass Compliance-Abteilungen diese neuen Tools für die Verwendung in einem Unternehmen leicht genehmigen werden. Die Compliance-Teams zu überreden, AI-Tools oder neue Technologieanbieter abzunicken, ist oft der schwierigste Schritt, obwohl Studien zeigen, dass AI von Beratern zunehmend genutzt wird. Laut einer im Juni durchgeführten Studie von Horsesmouth gaben mehr als 60% von 400 befragten Beratern an, AI-Tools zu verwenden. Eines der am häufigsten genannten Tools war das große Sprachmodell (LLM) und das öffentlich kostenlose ChatGPT.
Randy Carver, Präsident und CEO von Carver Financial Services und eingetragener Principal bei Raymond James Financial, warnt vor Datensicherheit und möglichen Verstößen gegen Unternehmensrichtlinien bei der Verwendung von AI-Tools. Trotz Nutzung von KI-Tools wie Planungs- und Schreibassistenten sowohl im Büro als auch privat betont Carver die Herausforderung, Tools aufgrund von Compliance-Hürden und Datenschutzbedenken nicht für Kunden nutzen zu können. Laut einer Umfrage von Financial Planning verwenden 63% der Befragten AI-Tools, dennoch fürchten fast die Hälfte der beratenden Unternehmen, dass die derzeitigen Formen von AI ethische Probleme und Voreingenommenheiten schaffen könnten.
Compliance-Teams sind oft besorgt, da Tools wie AI die Aufmerksamkeit von Aufsichtsbehörden wie FINRA und der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) auf sich ziehen. FINRA hat kürzlich darauf hingewiesen, dass die Entwicklung von Gen AI mit Bedenken hinsichtlich Genauigkeit, Privatsphäre und möglicher Ausnutzung durch Bedrohungsakteure einhergeht. Daher empfehlen einige Branchenführer, neue Tools als ersten Schritt direkt an die Compliance zu bringen. Advisors sollten sich mit den Compliance-Handbüchern für Technologieimplementierung vertraut machen, das Thema so hoch in der Unternehmensleitung wie möglich einbringen und darauf vorbereitet sein, dass es ein “Achterbahnfahrt” wird.
Es ist wichtig zu wissen, wann es an der Zeit ist, aufzuhören, ein neues Tech-Produkt zu pushen. Ein Beispiel für einen sich wandelnden Blickwinkel auf neue Technologien ist die Akzeptanz von AI-Tools wie AI @ Morgan Stanley Debrief, das von Morgan Stanley entwickelt wurde und als sicherer erachtet wird. Während früher Bedenken bezüglich der Verwendung von ChatGPT bestanden, erkennen Unternehmen nun Anwendungsfälle und Integrationen, die weniger besorgniserregend sind. Viele dieser AI-Tools, die derzeit am Arbeitsplatz von Beratern verwendet werden, sowie Compliance- und Regulierungslösungen, werden von Branchenführern während der neuen ADVISE AI-Konferenz von Financial Planning am 9.-10. Oktober in Las Vegas diskutiert.